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证券业是一个“戴着镣铐跳舞，捆着翅膀飞行”的行业。经历了去年资本市场的震荡，“合规风控是生命线”已被各大券商奉为核心发展理念。今年以来，监管机构频繁推出各种政策，管控全面收紧，注定了2016年对券商而言是一个风控年。
面对不确定的市场，券商的合规风控体系也面临着调整升级。笔者获悉，国信证券今年提出实行全员合规风控的目标。今年5月，国信证券在全公司开展了内控专项月活动，各部门从制度的规范完善以及制度的有效执行两个方面，全面梳理经营管理与业务活动所存在的风险点，集中开展关于内控管理的研讨、培训与宣传活动。全公司积极推进合规、风控、稽核“三驾马车”的优化分工并加强协同，推动实现“创新发展”与“合规风控”双轮驱动。
组织架构调整，
国信全面升级内控体系
今年6月，《证券公司风险控制指标管理办法》及配套规则发布。这意味着中国证券行业发展已进入分化发展新格局，新的监管指标对券商的风险监管提出更高的要求，资本实力强、风控突出的优秀券商将在行业向上发展的周期中实现新发展。
国信证券首先从内控组织架构方面进行调整。从风控体系架构来看，不少公司目前仍按照各业务规模计提风险资本准备，并未按照风险类别来计算。参照国际成熟做法，风险计量从按业务类别向风险类别转变将成为趋势。国信证券对此反应迅速，已对公司内控部门组织架构做了相应调整，包括将业务条线风险管理变为风险类型管理，监察稽核部门新增报告质量审核小组等。
具体来看，首先打破原有模式，对风险监管总部组织架构进行相应调整，根据不同业务对应的主要风险类别，进行专业化的归口管理，更好地适应日趋多元化和复杂化的创新业务发展。
其次，对合规管理总部内部组织架构进行整合，将过去以功能划分而形成的业务合规团队、运营合规团队以及纠纷诉讼团队，调整为以业务条线划分而形成的合规管理团队。
此外，针对目前稽核审计项目繁多，在既要保证审计报告质量，同时又要满足报告时效性要求的前提下，监察稽核部门在内部增设了报告质量审核小组。
除了对三大内控部门职责和边界重置之外，国信同时也加强了内控部门协同。从去年下半年开始，国信建立了内控部门联席会议制度，就重大、复杂、疑难问题或新类型问题共同研究和讨论，从不同视角作出综合分析和判断，形成对外统一意见，并协调彼此行动。
360度业务自查，
加强投资者适当性管理
对于在市场上一贯以创新领先形象示人的国信证券来说，经历了去年的跌宕起伏，如今更深刻地反思了风险与收益的平衡。
在监管日益趋严的券商风控年里，国信也自觉自发地调整了风险应对策略，全面收缩高风险、高敏感业务，不利于证券市场维稳的业务不做，不盲目追求业务排名和规模。该公司提出：对缺乏明确监管规则、且经公司自身评估论证仍对其合规性把握不准、风险管控难以实施到位的业务均予暂停或暂缓开展，确保公司各项业务在风险可控、可承受的范围内开展。
作为经纪业务领头羊，国信证券在发展创新业务的过程中也不忘时刻收紧合规风控这根弦。投资者适当性管理及风险管控成为今年的重点工作。笔者了解到，上半年，国信对有效户的风险测评完成了76%，并对金融产品的在线销售系统进行了升级与完善，实现了产品销售及后台管理流程的在线化。而在风控体系方面，国信构建了“360度”业务检查体系，经纪事业部为此设立了专门的风险管理机构——风险管理中心。将经纪业务的风控管理半径前移，坚持关口前置、源头防范，再做实经纪业务板块的微观风险管理，逐步构建起经纪业务三级风控体系：经纪业务一线员工、各分支机构风控专岗、经纪事业部风险管理机构。
国信资产管理总部也实行了主动的风险管理，对金融市场风险、投资管理风险、业务合规风险等主要的风险进行了梳理。为了有效地控制杠杆倍数，国信为资管产品设置了专人专岗，每日跟踪产品的杠杆倍数，做到每日监控和及时提醒。投资主办人也每日关注产品杠杆倍数，在接近监管要求前，立即通过交易或主动限制申购金额等方式，对杠杆进行调整。
在互联网金融业务方面，国信金太阳手机证券用户超过了900万，技术系统已达到全面支持市场2.5万亿的容量交易。电子商务总部针对自建互联网平台和对外推广合作进行自查梳理，加强监督保障，在控制风险的基础上不断提高产品质量；并与信息技术总部一起努力提升“金太阳”手机炒股软件的安全性及稳定性，在客户端安全、通信安全、服务端安全、网络安全等方面进行严防盯守。
业务线实行全流程管理，
提高立项标准
“很多时候收益越高的项目意味着更大风险的承担，切忌盲目追求眼前利益而忽略背后风险的存在。”国信证券投行相关负责人对笔者表示，投资银行事业部等相关部门将着重把握项目质地，提高立项标准。全面提升项目在承揽阶段、承做阶段、在会审核阶段、持续督导阶段的全流程管理标准。其中，国信投行还在既有的合规风控体系下，针对性提出了一系列新举措：如并购重组业务强调防范利益冲突和内幕交易，新三板业务强调信息披露和持续督导，企业债、私募债项目强调按时还本付息和持续信息披露，资本中介业务、资产证券化业务强调方案设计和贷后管理。针对新业务环境下的合规风险，进一步强化了对合规流程的审查，将合规审查设置为立项、内核环节的前置程序，内容涵盖了自然人股东核查、内幕交易核查、利益冲突检索等。
创新业务柔性管理，
找准风险与收益平衡点
“利润是风险控制的产品，而不是欲望的产品。”这句华尔街箴言，亦勾画出证券公司长期稳健经营的逻辑线。券商如何找准业务风险和收益平衡点，也成为了“创新发展”与“合规风控”共融的关键所在。
在业内人士看来，与创新业务配套的风控、合规政策会在十三五期间得到重视。国信证券合规管理总部相关人士表示，“创新发展与合规风控是相辅相成的。券商的创新不会因此停滞，但在前进速度过快的情况下，行业会重新审视风险，做好合规与风控，找到风险和收益的最佳平衡点。”
风险与收益的最佳平衡点在国信证券广东南海分公司的业绩上得到了体现。广东南海分公司把合规作为留住和拓展客户的一大利器，通过规范执业来赢得客户信任。这两年，分公司的客户几乎没有流失，而客户数和资产规模翻了一番以上，盈利能力翻了两番，各项业务得到快速发展。2015年，南海分公司在全公司分支机构合规履职考核中位列第一名，也同时实现业务考核利润增长195%，交易量和市场份额均居佛山地区第一位。
此外，作为国信证券子公司，国信期货灵活推出了创新业务制度柔性管理。由于目前期货行业创新业务仍处在初期发展阶段，没有相对固定的业务模式，合规风险管理的着重点也不尽相同，难以制定普遍适用的规则来规范具体的期货创新业务。因此，国信期货根据监管部门为期货公司设定的合规管理的目标或原则，结合自身情况与行业实际情况，在咨询监管部门无否定性意见的前提下，自行设定相适宜的制度和流程，并采取更好的方式实现这些目标，这样既坚持了底线，又留足了发展空间，有利于公司业务创新。同时，在创新业务开展过程中，国信期货持续关注行业相关法律法规的变化，并及时更新本部门的制度和流程。（
6月23日，资本邦了解到，美股上市公司金太阳教育(GSUN.US)于6月22日登陆纳斯达克。该公司此次IPO公开发行价为每股4美元，募资总额为1760万美元，股票代码为“GSUN”。
上市首日，开盘涨超390%，两度触发熔断。截至收盘，报16.3美元，收涨307.5%。
据招股书显示，金太阳教育创办于1997年，总部位于上海，在提供教育服务方面拥有超过20年的经验，办学范围涵盖学前教育、小学、中学、高复班、小语种业务、外语培训等。根据行业报告，金太阳教育是2019年中国领先的西班牙语辅导服务提供商。
该公司经营一所私立小学、一所私立中学、三家儿童和成人辅导中心、一家与高中合作为其学生提供语言课程的教育公司，以及一家为公司的学校和辅导中心提供后勤服务的物流公司。
除了辅导中心提供的辅导课程外，该公司位于中国的子公司Qinshang Education于2019年12月成立，与高中合作，为学生提供非英语外语(西班牙语和法语为中学语言)辅导服务。截至2022年5月，Qinshang Education与62所合作学校合作，为中国7个省份的约2732名学生提供服务。与截至2020年9月30日的财年相比，截至2021年9月30日的财年，Qinshang Education的收入增加了约440万美元。
财务方面，2020-2021财政年度(截至9月30日)金太阳教育集团的营收分别为770万美元、1500万美元，这期间相应的净利润分别为5.5万美元、216万美元。
（图片来源：金太阳教育招股书）
本次发行募资将用于(i)收购小语种辅导中心、海外学校和教育辅导中心;(ii)研发小语种相关课程，扩大小语种运营中心 ;(iii)收购语言培训辅导中心;(iv)教师和管理人员的招聘和留用;以及(v)营运资金和一般公司用途。
本文源自资本邦
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